İBAN’a para atmak yasak mı? İBAN’la para göndemre hangi durumlarda yasal olarak kabul edilir? – Son Dakika Ekonomi Haberleri
Bakan Mehmet Şimşek, kayıt dışı paraların takip edileceğini duyurdu. IBAN ile ödeme Sistemle ilgili çalışmaların devam edeceğini söyledi. Peki IBAN'a para aktarmak yasak mı? IBAN ile para göndermek hangi durumlarda yasaldır?
IBAN'A PARA GÖNDERMEK YASAL MI?
Banka hesabından para toplamak, işleme taraf olanların ve tutarın doğru ve gerçek duruma uygun olması şartıyla elbette yasaldır. Ancak banka masraflarından kaçınmak, geç ödemelerden, vergilerden kaçınmak veya kayıtlı olmamak gibi nedenlerle başkasının IBAN'ını kullanmak söz konusu olduğunda konu hukuki değildir. Üstelik tüm taraflara ağır cezalar var. Bu yaptırımlar olasılıklara göre değişmektedir.
IBAN KULLANMANIN CEZASI NEDİR?
IBAN'ını kullanan, diğer bir deyişle “IBAN kiralayan”ların ilk cezası komisyon almaktır. Vergi incelemesinden, hiç kimsenin böyle bir şeyi bedavaya yapmayacağı, dolayısıyla bunu bir komisyon (genellikle %2 olarak belirlenen) karşılığında yaptığı sonucuna varıldı. Bu nedenle IBAN'ını kullanan kişiden bahsi geçen gelir tahminine göre vergi, ceza ve faiz istenecektir. Ancak bu, uygulanabilecek yaptırımların belki de en hafif kısmıdır. Vergi idaresi de durumu Cumhuriyet Başsavcılığına ve Mali Suçları Araştırma Komisyonuna (MASAK) bildirebilir. Bu durumda “yazılı bildirimde bulunmaksızın kendi adına veya başkası adına bankada işlem yapan kişi” 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya 5 bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılacak. (5549 sayılı Karaparanın Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun – md. 15)
